重！银保监会提醒虚拟货币诈骗，交易所发行的币被点名

文字 |朱迪范源 | PA新闻

94周年还没到，雨又来了，风又来了。

8月24日下午，银保监会发布《关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示。

银保监会、网信办以“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害社会公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销、欺诈等事实。

一、网络和跨界明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，大肆捏造“高大上”理论，有的还利用名人V“平台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不涨”跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，这是一种高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，设定盈利和提现门槛，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，利用IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

除了ICO，风险提示还命名为IFO、IEO、IMO。 IEO（初始分叉产品）是第一个分叉产品。与ICO发行代币融资不同，IFO是基于比特币等主流币的分叉。持有比特币等主流币可以获得分叉币，一种新的虚拟货币。 IMO（Initial Miner Offerings），即以矿机为核心的数字货币资产的发行，也称为首次矿机发行。 IEO（Initial Exchange Offerings）是以交易所为核心的代币发行。

三、存在多种违法风险。不法分子通过宣传，利用“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。

银保监会也提醒，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局。操作难以长期维护。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；如发现违法犯罪活动线索，可主动向有关部门举报。

严格监管回归？距离去年9月4日监管禁止ICO已经过去了一年怎么举报虚拟货币诈骗，监管的声音又来了，让币圈的人再次惊呆了。

首先，8月21日晚，多个区块链微信公众号被微信正式封杀，包括金色财经、深链财经、火币资讯、大炮评级、币世界速递服务等10多家公司Daily Bidu、TokenClub、无界区块链等“业内知名”。

对此，腾讯表示，暂停是永久性的，暂停的原因是部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息。部分微信公众号页面显示“因违反《即时通讯工具公共信息服务开发管理暂行规定》被用户举报、平台审核，已责令屏蔽所有内容。”

8月22日，PANews获悉，北京市朝阳区金融界风险防范领导小组办公室发布《关于禁止举办虚拟货币推广活动的通知》，要求商场、酒店、宾馆、写字楼等场所应当不进行任何形式的虚拟货币推广等活动。 该禁令是由朝阳区某交易所的促销活动触发的。

有媒体援引监管机构的话说，“这只是开胃菜，监管机构还有后盾。”

8月22日，人民日报报道，江苏省金融办全面梳理全省各类金融风险，分别向13个区市政府发信，提醒风险包括具体风险点，督促他们逐一归档处理。虚拟货币、ICO、校园贷都在整改范围内。

8月23日，据新京报报道，国家互联网金融风险专项整治组办公室相关人士表示怎么举报虚拟货币诈骗，下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站进行必要的管控。措施；定期检查和关闭与国内ICO和虚拟货币交易相关的网站和公众账号；从支付结算端继续加强清理整顿。

腾讯回应新京报称，在支付渠道，针对虚拟货币违规的措施包括“限制平台收款账户的收款功能”、“限制个人卖家账户的收款限额”等，全部清理已完成使用商户号的虚拟货币交易。

据新京报报道，支付宝将根据个人账户涉嫌虚拟货币交易的情况，采取限制收款功能甚至永久限制支付等措施。下一步，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监控和调查涉及虚拟货币的场外交易，并建立重点网站和账户的检查制度。

值得一提的是，8月24日，OKEx宣布用户在OKEx提币必须先进行身份认证。只要身份认证等级大于等于1级，就可以提币：①未经身份验证的用户提币限额为0； ②认证等级1的提现限额为2BTC（24h）； ③认证级别2、3的提现限额为100BTC（24h），可根据交易量级别进行调整。增加提现金额。

去年1994年之前，各种关于虚拟货币的谣言和风险警示不断。未来监管将如何发展？针对ICO乱象，中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成对媒体表示，他一直主张虚拟货币本质上不是货币，他预计未来中国将对 ICO 实施更严格的监管。