浅析比特币交易的犯罪风险

想必关心金融交易市场的读者在几年前应该听说过“比特币”、“区块链技术”等互联网金融新概念。 近年来，比特币交易市场在中国发展得如火如荼，引起了众多专家学者和投资者的关注，也引起了我国相关监管部门的重视。 由于我国尚未出台任何与比特币相关的法律法规，厘清比特币的刑法属性，厘清比特币在交易过程中会产生的刑事风险，将有助于我们进一步了解如何规范比特币交易。

1. 什么是比特币

比特币（Bitcoin）是一种点对点的全国性加密电子支付系统，即P2P形式的虚拟货币。 与传统货币不同，比特币的发行和交易不依赖政府支持、金融或支付代理服务，也不与特定商品或实物挂钩，而是通过点对点网络种子文件“去中心化”的网络达成的协议实现了网络节点的直接交互。 [1]

总的来说，比特币具有“去中心化”、无中心化发行人、总量有限、使用不受地域限制、匿名性高、交易成本低等特点。 “去中心化”是互联网发展过程中形成的社会关系和内容生成形式。 这种结构或形式只能出现在有很多用户或很多节点的系统中。 每个用户都可以连接并影响其他节点。 . [2] 也就是说，每个人都可以成为结构或形式上的“中心”，对结构或形式上的其他用户产生直接或间接的影响。 其中，“去中心化”更多的是扁平化、平面化或均等化。

由于比特币的“去中心化”特性，任何个人或单位都可能成为金融犯罪的主体。 同时，互联网环境的高度匿名性将大大增加侦查难度。 此外，比特币这种非法定虚拟货币长期缺乏相关部门的监管，比特币交易市场极有可能成为金融犯罪分子滋生的温床。

2、比特币交易可能存在的犯罪风险

（一）洗钱犯罪

事实上，早在2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会就联合发布了《关于防范比特币风险”。 通知（以下简称“通知”）。 《通知》中指出，比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制性等货币属性，不是真正意义上的货币，不得赋予其法定货币含义。像货币一样等价交换比特币转账公安能查吗，并提醒所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 相关行业必须防范比特币可能存在的洗钱风险，密切关注利用比特币的匿名性和跨境流通便利性实施洗钱犯罪的可能性。 从《通知》的规定可以看出，比特币极有可能被用于实施洗钱犯罪活动。

由于比特币交易不需要面对面交易，通常只要在全球任何一个比特币交易平台上进行，即可以极快的速度完成相应的转账或交易，且比特币交易具有高度匿名性，所以不法分子很有可能利用比特币作为跨境洗钱的犯罪工具。 也就是说，不法分子通过掩盖非法所得和比特币交易产生的利润，隐瞒相关来源，使其在形式上合法化。 当然，比特币交易的高度匿名性，主要体现在同一犯罪分子可以同时拥有多个比特币交易账户，这在一定程度上增加了侦查难度，难以固定有效证据，证明犯罪（今天的网络犯罪也是如此）。 面临的主要问题之一）。 而且，由于现行法律法规的缺失，司法人员在认定犯罪嫌疑人利用比特币交易是否构成洗钱犯罪方面存在诸多理论争议，难以达成统一的观点。

（二）外汇犯罪

有学者指出，比特币可能成为骗购外汇、逃汇等外汇犯罪的工具或渠道。 [3] 外汇犯罪通常采用“在岸+离岸”模式。 在岸是指在中国境内，离岸是指在中国境外。 犯罪分子通常通过“黄牛”的介绍与货币兑换商取得联系。 货币兑换商将人民币转入犯罪分子指定的境内银行账户。 不法分子收到钱后，会通过离岸账户将钱汇到货币兑换商指定的境外账户，实现境内外结算平衡，不法分子也从中赚取差价。 [4] 借助比特币交易平台，不法分子将转账汇款平台转移至比特币交易平台。 另一方面，对外汇业务的有效监管，比特币与各国法定货币之间的低成本汇率，可以帮助不法分子获取更多的非法利益。 如果比特币交易没有得到外汇营业部门的重视，那么随着互联网技术和比特币交易平台的完善，我国的外汇犯罪案件也会增多。

（三）非法吸收公众存款罪

比特币交易平台经营者可能构成非法吸收公众存款罪。 由于比特币交易者需要使用大量人民币进行比特币投资和兑换，比特币交易平台在一定程度上会形成一个“资金池”。 经我国有关部门批准的比特币交易极有可能扰乱正常的金融秩序，因此比特币交易仍存在非法吸收公众存款的犯罪风险。 因此，在管理比特币交易时，不仅要警惕比特币交易者，还要警惕比特币交易平台的经营者。

此外，由于比特币是一种虚拟货币，理应受到中国法律的保护，因此比特币交易还可能涉及盗窃、诈骗等犯罪行为。

由于比特币在中国还是新生事物，对中国的金融秩序会产生怎样的影响还不得而知。 因此，及时研究和厘清其法律属性和存在的刑事风险，对于完善相关法律法规、加强与比特币相关监管的合作大有裨益。

参考：

[1] 谢杰：《“去中心化”互联网金融对经济刑法规定的影响及其对策——比特币相关犯罪的刑法解释》，发表于《犯罪研究》2015年第2期。

[2] 施秀霞：《虚拟货币洗钱犯罪研究》，载《中国人民公安大学学报（社会科学版）》2017年第2期。

[3][4] 谢杰：《区块链技术背景下金融刑法的风险与应对——从比特币交易对外汇犯罪刑法规制的影响看》比特币转账公安能查吗，发表于《人民日报》检察》2017年第8号。