山东警方侦破一起巨额洗钱案：一起网络赌博案引出境外洗钱平台涉案金额达100亿元

山东省淄博市公安局周村分局近日侦破一起重大洗钱案件，抓获犯罪嫌疑人7名，冻结涉案银行卡1136张，涉案资金逾600万元。打击网络赌博等违法犯罪活动洗钱的第四方支付平台。

一起网络赌博案涉及100亿元境外洗钱平台

近日，周村警方在调查一起网络赌博案件中发现最近抓捕的洗钱诈骗案，有犯罪团伙专门为境外赌博网站实施洗钱活动。通过梳理当地赌徒张某的转账记录，发现有2万多张银行卡与赌网相关的第四方支付平台有交易记录。

淄博市公安局周村支局副局长易兴山：另外，这家银行大约有4000万笔交易。通过分析得到的信息，我们最终确定有2000多个银行卡号与（th）四方万达支付平台相关。

警方通过分析判断，发现“万达支付”是一家注册在菲律宾、服务器设在香港的第四方支付平台。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警韩凯：通常情况下，微信、支付宝等支付方式一般都被称为第三方支付平台。所谓第四方支付平台，是在第三方支付平台的基础上，通过互联网传播的方式改造（开展）的，专门针对黑灰行业的支付结算。

“万达支付”支付平台以公司化形式运营。一年多来，境内外黑灰产品洗钱交易资金流向已达100亿元以上。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警韩凯：通过深入调查，发现他在海外设置了24台服务器，存放着他的收调记录以及与客户的相关信息。通过公安机关网络安全部门，我们对24台境外服务器进行了远程巡查，并下载了原始数据，并将它们的原始数据构建在本地最近抓捕的洗钱诈骗案，呈现在侦查部门面前。

平台洗钱的“银行卡四件套”“做婚纱”

短短一年多时间，“万达支付”平台就为国内外黑灰产品洗钱了数百亿美元。那么，犯罪团伙是如何利用这个平台洗钱的呢？谁在背后建立和运营这个平台？

警方发现，黑石婵若想在“万达支付”平台洗钱，首先需要在平台上注册账号并建立链接。账户内。为了迷惑受害者，他们还在其网站上输入了与受害者资金等值的虚拟货币。

随后，“万达支付”通过购买的“四件套银行卡”对受害人的资金进行转账、清算、洗钱，再向黑灰生产收取佣金。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警陈宗伟：所谓银行卡四件套其实是指银行卡、电话卡、U-绑定在银行卡上的盾牌，以及发卡行身份证复印件，经过国内卡商和一些转运团伙变相包装出境，境外收卡团伙收到卡后，部分黑产生的资金被转移。

高学历“技术股”打造支付平台助力洗钱

随着侦查工作的深入，犯罪团伙的核心成员曹某，毕业于国内一所重点大学计算机专业的曹某逐渐浮出水面。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警韩凯：2018年下半年，曹某在马来西亚成功编写了万达支付源代码，并进行了测试，并于2019年上半年正式上线。

曹某投资了基于科技的“万达支付”平台。仅2020年，曹某的分红就超过1000万元。在判断曹某近年来的活动轨迹时，专案组发现，近年来，他先后13次往返全国，给警方抓捕工作带来困难。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警韩凯：下半年曹因疫情回国后没有出国，而他一直躲在广州。经我司侦查，曹某是在从广州到湖南岳阳老家的火车上落网的。

顺藤摸瓜

曹某乘火车回岳阳的当天，他的哥哥曹某宏也从湖南长沙乘坐了同一趟火车。曹某红在老家买了“银行卡四件套”，再通过弟弟卖给“万达支付”。“平台是用来洗钱的，在火车上，专案组民警逮捕了曹氏兄弟二人。

就在曹哥哥被捕的前一天，专案组民警在广东汕头逮捕了他的表弟李某。李某曾在海外为“万达支付”平台做客服，回国后还从事“银行卡四件套”的收购，以更高的价格卖给曹氏一伙。

随后，专案组民警顺藤摸瓜，将在山西、湖北、湖南等地买卖“银行卡四件套”的刘某、朱某、张某等4名犯罪嫌疑人抓获。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警陈宗伟：（这张）银行卡四件套进价在300元到1000元左右为一套。但是，经过层层周转、包装和变相运输出境，到达境外收卡团伙手中的四张银行卡，每张价格约为15000（人民币）至20000元。正是这个巨大的好处，导致很多人申请了四件套银行卡然后卖掉。到黑灰色行业。

犯罪嫌疑人吴某为“万达支付”平台客服负责人。专案组民警劝其家人回国，吴某近日准备从阿联酋回国自首。

淄博市公安局周村分局副局长易兴山：他不仅在万达支付服务，还服务于其他赌博网站。

曹等人被捕后，位于香港的服务器停止服务，“万达支付”平台也无法运行。目前，涉案的另外4名外资股东，中国警方正在积极申请国际刑警组织将其逮捕。