财经万象|马来西亚夫妇诈骗40万华人300亿 中国外汇市场诈骗第一案

海外网7月6日电一名自称“长得好看”的华裔美女，涉嫌与大马丈夫勾结，犯下中国历史上最大的金钱游戏诈骗案，短短6个月内招揽了40多人。 1万会员后，宣告“崩溃”，带走近300亿元！

在外汇行业多年的印象中，2015年外汇交易商API的诈骗案比较大，12亿美元（铁汇事故也很严重，但铁汇并没有跑路） ，因此不在此范围内）。 不过，和以张雪娇为代表的IGOFX相比，简直是小巫见大巫。 这个90后女人骗了近50亿美元，折合人民币超过300亿！ 超过40万人被骗。

回顾过去，外汇平台IGOFX的诈骗事件确实是中国外汇零售交易行业史上最大的诈骗案。 事实上，早在6月初，IGOFX崩盘的消息就已经传开，随后每周分红的发放陷入停顿，张雪娇本人也因露面后“跑路”失联。今年6月11日最后一次。

这是什么骗局，怎么会有这么多人落入其中？ 先从史上最大的外汇诈骗案说起吧！

事发后，情绪激动的受害人围攻深圳市公安局，希望尽快借助司法力量维权，追回被骗资金。 更何况，损失惨重，找不到张雪娇。 他无法忍受绝望，绝望之下，他选择了微信群直播切脉自杀！

外汇交易商这个黑平台是如何运作的？ 它给我们留下了什么样的警示？ 我们先来详细解释一下这个平台是如何通过四个步骤完成这起诈骗案的。

第一步，平台建设

设立外汇交易商的方式有很多种。 一种是出国自己开公司。 比如被中信证券收购的外汇交易商昆仑国际，就是中国知名化妆品“小护士”的所有者。 继欧莱雅之后，又在新加坡开业。

还有一种更常见的方式，叫做建立白标。 所谓建立白标，是指一个贸易商向另一家想成为贸易商的公司提供IT服务，使其拥有自己的LOGO标志，并以自己的商标向客户报价，从而成为贸易商。 简而言之，就是让人来开加盟店。

建立白标的方法其实很复杂。 有全白标、半白标和有限白标三种方式。 在这三种方法中，半白标签是一种非常不可靠的方法。 因为半白标方式不提供监管，也不提供交易员、培训等专业流程。 总之，做半白标，母商可以提供的是“以我之名，你之姓氏”。 至于剩下的，监管自己找，平台自己搭，软件自己挑。

IGOFX这家公司可能是半白标，也可能是我们提到的第一种方式，一家直接在海外开的皮包公司，这个笔者不确定。 其实这并不重要，重要的是IGOFX在关键的时候露出了马脚。

这是他的规定。

外汇监管分为在岸监管和离岸监管。 在岸监管意味着你不仅需要向监管机构缴纳资金，还需要在监管区域内开设办事处。 这样做的原因是为了更严格的监管。 跑了，就跑不掉神殿了。 离岸监管是指您只需向监管机构缴纳部分资金，即可获得所在国的监管牌照，无需在境内设立办公实体。 比较有代表性的，像伯利兹、塞舌尔，还有现在比较出名的瓦努阿图。 瓦努阿图的驾照很便宜，一开始只要几千美元就可以拿到。 关键是贸易商拿到这个牌照太容易了，所以拿到瓦努阿图牌照的贸易商非常多。

IGOFX的开户及出入金方式与一般外汇平台几乎相同。 钱确实转到了MT4交易账户，但是IGOFX的MT4交易软件只是用来做资金周转的。 一旦您在其网站上选择了一个基金经理来跟单，资金就会从 MT4 软件中转出。 交易过程中，MT4中只有资金划转记录，没有交易记录。 您只能在IGOFX网站上查看交易记录。 这件事太恐怖了，基本暴露了这个平台是骗子的事实。

第二步，暴利推广

那么问题来了，对于交易者来说，40万用户简直就是一个重量级的平台，但是这个平台是如何做到40万用户的呢？ 要知道，很多外汇交易商在中国做了十几年，都达不到这个数字。 这就需要说说IGOFX的推广方式了。

第一招，跟单交易（创权高诱惑）

IGOFX推出外汇跟单新概念，一年推广7次，两年推广66次，月盈利20%。 IGOFX是给用户的宣传册中排名第一的基金经理，32个月的投资回报率为4915.05%。 宣传册中贴出了多条用户跟单盈利记录。

瞎了眼，这种鬼话怎么会有人相信？ 但事实上确实有人认为这是在利用人们的贪婪。

第二招：庞氏拉人（重人际圈）

我们中国人对庞氏骗人的方式非常熟悉，因为它有一个家喻户晓的名字，叫传销。

具体来说，IGOFX的传销模式是上级从下线赚取介绍费，级别越高，收入越高。

客户复制利润的10%用于支付推荐人的人头费。

当客户投资金额超过500美元时，只能享受一级介绍费。

投资金额超过1000美元的客户可享受一级至四级线下推荐的推荐费。

第三招，高返点（返点多、层级高、返点高）

我们来看看提供返利的价目表：

第三步，趁机宰杀

这样的骗子想利用平台从投资者那里赚钱，实在是太容易了。

简单来说，他们只需要等待一个稍微波动的市场，一个炒作材料多的市场，让投资者看到自己账户里的资金在市场上直接亏光了，钱自然就变成了自己的了。 向上。

一般外汇交易的杠杆是比较高的比特币赚的钱能拿回中国么吗，一般在100倍以上，但是像IGOFX这样的平台，他只要让投资者高杠杆犯几次错，投资者就会很快爆仓。

这里最残酷的事情之一就是，即使你给账户设置了止损点，它也会选择无视，让你的损失无限放大，直到平仓。

IGOFX的一些投资者就是这样赔钱的。

第四步，溜走

让投资人这么赔钱，人家不找你就尖叫。 而所有的骗子，在东窗事件之前，都会有同样的动作。

6月9日全面爆发！ 当所有成员都知道自己的账户只剩下5%的资金时，唯一的希望就是中国总代理和取证公司是否属实，会不会赔偿等等。 因为在IGOFX在中国的30万会员中，唯一能和公司取得联系的就是中国区总代理张雪娇。

事情非常戏剧化。 6月10日，张雪娇闺蜜因为严重失落走投无路！ 我给张雪娇发了信息，想让她看看，我看在我多年朋友的份上，借给她一点钱就可以还债，等公司赔了再还给她。 结果张雪娇说自己可能毫无防备就被抓了。 案件。

好友与张雪娇见面沟通后，觉得事态严重，只能拖住张雪娇。 张雪娇随后报了警。 民警登记相关信息后，通知大家6月11日白天去派出所做笔录。万一出事，我就跑不了了！”

结果，6月11日早上八点，给张雪娇的电话关机了！ 人已经跑了。

据爆料，张雪娇的丈夫是IGOFX的最大股东，居住在马来西亚，但从张雪娇的个人资料可以看出，她未婚，为何突然被爆出有夫，具体细节不得而知。

关键是张雪娇住的房子里没有人，她早就跑了。 而投资者维权的漫漫征途，如今已经拉开序幕。 而经侦科的刑警又忙了！

好了，关于张雪娇和IGOFX的诈骗案就到此为止了。 接下来，让我们谈谈如何防止欺诈。 肯定会有很多人马上反应过来，“靠，我又不是脑残，才不会上这种把戏！”

确实，经过分析，我们总觉得这件事漏洞百出，怎么会上当呢？ 不过，这是你作为局外人事后的分析判断。 但是在局里你的脑子可能就没那么清晰了。 如何在第一步就拒绝这个骗子的诱惑是非常重要的。 但是你不能说我们不需要任何金融投资了。 在人人都懂理财的时代，如果跟不上赚钱的步伐，你的钱很快就会变得一文不值。 那么如何区分哪些是金融骗局呢？ 让我给你一些指示！

首先是兴趣高

靠高固定收益吸引投资者，有的已经把日息1%给到离谱的地步，这基本就是骗子。 如果日利率超过1%，你就有1万元，投资2年基本上你的财富就可以超过马云了。 所以用脚趾头去想和知道基本上是不可能的。 那么有人说10%的收入靠谱吗？ 关键看他投资什么，期限。 如果是贷款，5%以上的利息就是风险补偿。 当然，回报越高，风险就越大。 那么10%的项目，银行就算做了，也会有很多违约。 所以，公司靠谱，项目靠谱是绝对不可能的。 个别物品无法收回的情况也很常见。 所以，就注定了这些高于5%的高息项目只能少量使用，分散投资。 如果高于20%，基本不投，风险往往接近100%，新手竞标除外，往往是补贴来的，而且时间很短，一般只有几天。 如果你投资股票基金或股权，通过高超的方法，有可能实现每年10%以上的投资回报，但这不是线性的。 也就是说，他可能一年赚几次，也可能几年都赚不到钱。 . 所以这个期限一般是7-10年。 如果他告诉你他每个月赚很多钱，那他基本上就是骗子。

三、熟人推荐

很多人都陷入了这些金融骗局，而且并不是故意的。 相反，他被拖入水中。 那是不是说，这些熟人都是坏人？ 不一定，有时候他们不是故意的，但是他们真的尝到了好处所以才推荐给你。 但是熟人是不可信任的，因为他也可能被骗。 不给你点甜头，你就钓不到大鱼。 一开始大家都很谨慎，只投入了少量资金。 投资后发现对方正常还贷，于是胆子越来越大。 票越来越多，也推荐给了很多朋友，然后就没有了。 人家知道你逃不掉，今天给你的利息加倍，最后骗你就行了。

四、做外汇和贵金属要小心

这些公司大多资质不够，大量交易者有赌博行为，也就是说，你赚了，他们会承认，他们会赔你，但如果你快要亏钱了，你的钱会被他们带走。 事实上，你们两个成了对手。 那么你想一想，你的服务商成了你的对手，你有没有可能赚钱呢？ 最后，您必须失去一切并离开市场。 如果你不赔钱，他们就会找机会比特币赚的钱能拿回中国么吗，比如某些交易员的误操作，把你的账户清空。 如果你想交易贵金属，请到正规的期货公司开户。 有保证金，有银行托管，有证监会牌照。 至少在服务上安全多了。

五、互联网衍生品

拆分出来的小额期权股权，被称为二元期权，是不可靠的。 拆开交易所的名单出售是违法的。 所以没有法律保护。 即使对方无意骗你，也难保到最后。 同样，还有各种货币，包括我们非常有名的比特币。 我常说非法产品绝不是好的投资。 充其量只是一场赌博。 这东西就是赌，你赌的是在央行封杀他之前你能安全退出。 不知道你能不能赌赢。 那么现在都是纸上财富，你能套现多少呢？ 至于其他各种互联网货币，就更不靠谱了。 很多都是赤裸裸的骗局，典型的庞氏骗局。 是后面的钱支付前面的钱。

一般来说，投资必须保证三个安全，第一是渠道安全，渠道合法。 确保他不会成群结队地逃跑。 所以一定要找正规的经纪基金公司，或者有金融牌照的公司。 即便是这些牌照管理的公司出了问题，也会有非常彻底的善后工作。 二是项目保障。 这需要一双慧眼。 你要能分清你的项目，知道钱去哪儿了，他拿什么还钱，他不还钱怎么办？ 如果这三个问题你都不懂，至少你可以选择不投票。 三是流动性安全，保证你赚钱后可以提现。 比如买古玩，玉器，邮票，东西都是真的，可以买，但这不是流动性好，安全性高的投资，因为急用钱的时候，不一定能卖个好价钱.

同样，没有人会为你的投资负责，所以你一定要擦亮眼睛。 不懂的一定要多看少动，不要贪心。 天上只有陷阱，没有馅饼。