你认为你在交易比特币，但实际上你参与了洗钱

最近，美国加利福尼亚州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。一名法官判处比特币交易商 Burrell 两年监禁，并没收 823,357 美元的非法收益。因为他从事无牌汇款业务，以数十万美元的价格向 1000 多名美国客户出售比特币。

未经许可交易比特币被判2年监禁？这是什么操作？ “匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者进行了深入跟踪。

线上购买，线下销售，无需用户身份验证

判决信息显示，Burrell 是美国公民（与墨西哥有重要联系，并在三个国家拥有公民身份），自 2018 年 8 月 13 日起被捕，一直没有保释。他于 2018 年 10 月 29 日认罪，承认在未向美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册的情况下进行比特币交易，并且未能实施必要的反洗钱保障措施。

美国司法部截图

根据认罪协议，在比特币销售期间，Burrell 在 Localbitcoins.com（比特币市场）上上市。在外汇平台上宣传他的业务）并通过电子邮件和短信与客户交流比特币被用来洗钱，通常使用加密的应用程序。他以高于现行汇率 5% 的佣金出售比特币，并通过全国的 ATM 机和速汇金亲自接受现金。 Burrell 承认他没有反洗钱或了解你的客户计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币获取链接中。起初，他通过一家受监管的美国交易所购买比特币，但由于大量可疑交易，他的账户很快被关闭。然后，他搬到了总部位于香港的 Bitfinex 加密货币交易所（以规避其身份验证流程），在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，他通过数百笔单独的交易购买了总计 329 万美元的比特币。

与此同时，Burrell 承认，他在 2016 年末至 2018 年初期间与位于圣地亚哥的贵金属交易商 Joseph Castillo 交换了他在墨西哥保存的美元现金，并与其他同事进行了少量多次进口到美国的交易几乎每天都有报道，但每次金额都略低于10,000美元，进口总额超过100万美元。

“匿名和去中心化”不就是比特币的特点吗？对于本案，中央财经大学教授、区块链法律监管高级研究专家邓建鹏分析《每日经济新闻》记者，“美国有严格的反洗钱法律。另外，比特币的商业交易需要许可证，许可证根据每个州的情况而有所不同，所以这个美国人在提供交易时，必须根据反洗钱法对用户进行严格的用户身份识别，并且了解对方的真实身份，以免通过买卖比特币从事一些违法犯罪活动，比如洗钱、行贿、恐怖融资等，这是这个人被人犯罪的法律依据定罪。”

使用虚拟货币洗钱的风险很高

随着 2017 年比特币价格的大幅上涨。据数据显示，全球有超过2000万比特币投资者，中国有超过300万人。我国虚拟货币领域现状如何？投资者会面临这样的判决吗？对此，《每日经济新闻》记者采访了中国银行法学研究会会长肖萨。

比特币价格非小网站截图

小萨向记者指出，“虚拟货币交易市场和比特币、莱特币等虚拟货币是交易市场的短期目标，投资交易吸引了大量参与者。我国有（已移至海外）专业的虚拟货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等山寨币虚拟交易平台。为适应市场变化，中国发布了《关于防范比特币风险的通知》 ” 2013年将比特币交易纳入反洗钱监管，但这并不足以防范洗钱风险。在虚拟货币交易中，由于虚拟货币的匿名、无国界、跨境等特点，难以识别交易客户的身份信息，虚拟货币的交易过程可以轻松自动化，从而可以在短时间内完成大量复杂的交易。 短时间。因此，虚拟货币交易很容易滋生洗钱等违法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将非法所得存入银行或其他金融机构，并通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币，然后基于虚拟货币进行各种转账或购买以掩盖真正的犯罪来源；或者通过一些网络平台出售非法商品或服务以获得虚拟货币，最后将这些虚拟货币兑换成法定货币。并且用于买卖各种毒品、枪支和违禁品，从而规避银行和政府的监管。可见使用虚拟货币进行洗钱的风险非常高，对于国家来说是很有必要的对此要更加警惕。”

对于中国投资者投资境外注册的虚拟货币平台所涉及的法律风险，邓建鹏向每日经济新闻指出，“一方面，中国从2017年开始禁止国内虚拟货币交易，因此存在理论上没有虚拟货币兑换。另一方面比特币被用来洗钱，中国的法律、行政法规允许个人持有虚拟货币并自由交易，但需要注意的是，目前海外交易所为中国公民提供商业虚拟货币交易，这是国内监管部门所禁止的。同时，境外机构在提供此类交易时，还应实施严格的反洗钱机制，否则可能违反中国反洗钱相关法律，甚至构成犯罪。”

匿名虚拟货币交易也需要实名制

去年10月，中国央行发布了新的反洗钱法规。 4月10日，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。会议提出了多项要求，包括推进反洗钱制度建设，针对重点难点和空白领域，尽快建立健全制度；加大资源和人力投入，深入参与国际反洗钱治理，更好服务我国发展战略，重申反洗钱对我国经济业务的重要性。

而虚拟货币具有这样的特点，未来我国虚拟货币领域的反洗钱法规将如何实施？对此，肖萨表示，“我国可以加强对虚拟货币反洗钱的监管政策，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有的反洗钱、反恐融资等监管框架；确认付款人身份；虚拟货币交易平台还应按照反洗钱工作要求履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务；同时，反洗钱对虚拟货币的监管应该与国外监管机构合作。毕竟虚拟货币交易具有全球化的特点，单靠一国之力是难以防范和打击的。”