经纪商非法赚差价，币圈灰色业务屡禁不止

美联储加息“靴子”落地后，比特币价格连日上涨，但仍难掩高位震荡风险。 除了靠拉新和返利赚钱的“带单老师”，这群币圈商家也引起了北京商报记者的关注。

通过买卖稳定币（以USDT为例，简称“USDT”），币圈商家可以“低买高卖”实现盈利。 可以传授操作技巧。 在多位业内人士看来，币圈商家通过信息差赚取差价，实际上是在违法边缘疯狂徘徊。 一旦涉及洗钱犯罪或被认定为非法金融活动，将面临严厉的法律制裁。

非法金融活动

“大量入库，有货，好价钱”“别问我在不在，我一直在接单”……3月22日，北京商报记者在“朋友圈”看到了这一幕一位币圈用户。 几个广告。 相关内容中提到的接单对象为USDT。

在C2C交易模式下，诞生了很多币圈靠交易USDT赚取收入的商家。 币圈商人王丽（化名）告诉北京商报记者，虚拟货币交易平台上的USDT交易一般有两种。 另一种是向平台缴纳一定保证金，通过平台审核后成为个体商户，可以通过平台卖出USDT赚取差价。

3月22日，某头部交易所自选交易区显示的信息显示，不同的商户有不同的支付渠道、交易额度和交易价格。 其中，卖出USDT的价格主要集中在6.32-6.34元区间，买入USDT的价格多在6.33-6.36元。

“这样的USDT至少能赚到1-4美分，行情剧烈波动的时候，价差会更大，对于一些想追赶行情的玩家来说，6.5就会有人想卖掉。” USDT的价格也会有变化，但在持币总量不变的前提下，不会出现本金损失。 王力指出，不过，对于这种交易模式的月利润，王力一直守口如瓶。

沟通过程中，王力告诉北京商报记者，如果自己有兴趣做这个生意，需要尽可能准备好银行卡和流动资金，并表示只需要付给他1万元，让他去教书。毫无保留的操作技能。 同时，王丽也提醒：“有商家提出要收取2万到3万元的费用，大家不要上当受骗了。”

对于此类商户在币圈的币种模式，中闻律师事务所合伙人李亚指出，需要开展虚拟货币之间的兑换业务，作为买卖虚拟货币的中央对手方，以及为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务。 均为监管部门认定的非法金融活动，依法严禁、坚决取缔。 构成犯罪的，还将依法追究刑事责任。

容易卷入洗钱

早在2017年9月，央行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确规定任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币、代币、虚拟货币，不得作为中央对手方买卖代币、虚拟货币。

浸淫币圈多年的用户刘宇（化名）告诉北京商报记者，在央行出台上述规定之前，各家虚拟货币交易所采用的商业模式是平台作为中央对手方为用户提供服务。 获取对应的虚拟货币。

2017年底，三大头部交易所相继推出C2C交易模式。 各国用户可以通过当地法币买卖虚拟货币，平台不再触及用户资金。 C2C的本质是“个人之间的电子商务”。 买卖双方的价格和交易形式均由用户选择。 C2C也成为用户入场持币、提币套现的必经环节。

靠着这种模式，币圈商户的生意真的好办吗？ 北京商报记者也从虚拟货币交易所的多位商家、用户、从业人员处了解到这一情况。 在持续呈现高压态势的监管环境下，币圈商家依然充满风险。 首先，他们很容易参与洗钱活动。 “大额资金的积累还没有超过7天，我实在不敢接受，最近我能明显感觉到有一批进来‘洗’。” 3月22日，币圈多位商家对记者做出了类似表态。

据王莉介绍，此前，商户通常会要求检查客户的资金流向，确保大额资金到账时间超过24小时，但2021年下半年以来，对相关支付渠道的审核更加严格。 也更加严格，“目前基本需要积累至少7天的资金，同时还需要查看平台的交易流水和信用等级，才能确定真正参与虚拟货币交易。”

同时，某虚拟货币交易所工作人员向北京商报记者指出，C2C模式下的交易相关要求多由交易双方协商确定，平台会提供风控T+n限制资金划转、智能识别高风险客户等策略。

北京商报记者从多方渠道获悉，在大量洗钱诈骗案件中，不法分子将非法所得资金分散到多个账户，再通过各种手段“洗钱”。 上海对外经济贸易大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰指出，在虚拟货币交易过程中，只要涉及境内转账，交易双方都会面临问题资金流动安全。 部分买家的资金一旦涉及非法交易，商户账户作为资金流向的一部分，难免会以涉嫌违法的名义被冻结。

除了冻结账户资金外，更严重的是涉嫌非法洗钱犯罪。 李亚表示，如果商家明知自己的行为会导致隐瞒、隐瞒他人犯罪所得以及所得来源和性质的结果，并希望或允许这种结果发生，就可能构成金钱犯罪。洗钱。 此类商家将面临法律制裁。

交易活动不受保护

在重重监管压力下，币圈交易活动更加隐秘，C2C交易模式也因为未被监管明确制止而处于灰色地带，为炒币活动提供了便利。 但根据央行要求，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为虚拟货币提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

许多银行和支付机构也明确禁止账户用于虚拟货币交易。 2021年5月，某银行发布公告明确，任何机构和个人不得使用银行账户充值和提取比特币、莱特币等交易资金，买卖相关交易充值码等。账户转账相关交易资金。

“我国监管部门反对虚拟货币交易，虚拟货币C2C交易采用向个人用户直接转账的方式，虽然容易绕过监管美元和泰达币的差价，但也面临两个问题，”李亚指出。 第一，交易本身不受法律保护。 一旦一方违约，另一方将无法适用中国法律维护自身权益，只能面临损失。 第二，如果虚拟货币C2C交易涉及交易所和中介机构，将被认定为非法金融活动，将被取缔美元和泰达币的差价，涉嫌犯罪。

刘峰还建议，虚拟货币交易目前不受中国法律保护，未来一段时间高压监管应该会持续下去。 一些投资者应该提高对此的认识。 一方面，要避免上当受骗，造成财产损失。 另一方面，也要了解当前的法律形势，注意法律风险。

北京商报金融调查组